В рамках данной политики/правил, «нам», «мы» или «наш» относится к компании SLOTHASH LP (Office 31, Clifton House, Fitzwilliam Street Lower, Dublin, D02 XT91, Republic of Ireland, Registration No. LP1858), осуществляющей свою деятельность под наименованием SlotHash. Наша политика по противодействию отмыванию доходов и правила идентификации клиентов (далее по тексту – «Политики ПОД/ПИК») предназначены для предотвращения и минимизации возможных рисков того, что мы будем вовлечены в какую-либо незаконную деятельность. Как международные, так и местные нормативные документы требуют от нас внедрения эффективных внутренних процедур и механизмов для предотвращения отмывания денег, финансирования терроризма, торговли наркотиками и людьми, распространения оружия массового уничтожения, коррупции и взяточничества и принятия мер в случае обнаружения любой формы подозрительной деятельности наших клиентов. Политики ПОД/ПИК охватывают следующие вопросы: Комплаенс офицер; Оценка рисков; Процедуры проверки; Мониторинг транзакций.

Комплаенс офицер

Комплаенс офицер – лицо, должным образом уполномоченное нами, чья обязанность заключается в обеспечении эффективного осуществления и обеспечения соблюдения Политик ПОД/ПИК. Обязанностью данного лица является контроль всех аспектов нашего противодействия отмыванию средств и финансированию терроризма, включая, но не ограничиваясь: Сбор идентификационной информации клиентов; Создание и обновление внутренних политик и процедур для ведения, рассмотрения, подачи и хранения всех отчетов и записей, требуемых в соответствии с действующими законами и правилами; Мониторинг транзакций и расследование любых существенных отклонений от нормальной деятельности; Внедрение системы управлениями документацией для надлежащего хранения и извлечения документов, файлов, форм и логов; Регулярное обновление оценки рисков; Предоставление информации правоохранительным органам в соответствии с действующими законами и нормативными актами. Комплаенс офицер имеет право взаимодействовать с правоохранительными органами, осуществляющими противодействие отмыванию доходов, финансированию терроризма и другой незаконной деятельности.

Оценка рисков

В соответствии с международными требованиями, для целей противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма мы приняли подход, основанный на оценке риска. Принимая подход, основанный на оценке риска, мы можем обеспечить соразмерность мер по предотвращению или минимизации отмывания денег и финансирования терроризма выявленным рискам. Это позволит выделить ресурсы наиболее эффективным образом по принципу направления ресурсов в соответствии с приоритетами, чтобы наибольшее внимание уделялось наибольшим рискам.

Процедуры проверки

Одним из международных стандартов по предотвращению незаконной деятельности является тщательная проверка клиента (customer due diligence, “CDD”). Согласно CDD, мы устанавливаем наши собственные процедуры проверки в рамках стандартов руководств по Предотвращению отмывания средств и Политикам Идентификации Клиента. a) Проверка личности В рамках нашей процедуры проверки личности клиент обязан предоставить нам надежные, независимые первичные документы, данные или информацию (напр., удостоверение личности государственного образца, международный паспорт, выписку из банка, подтверждение адреса проживания). Для этих целей, мы оставляем за собой право собирать идентификационные данные клиентов в целях Политик ПОД/ПИК. Мы будем предпринимать шаги для подтверждения подлинности документов и информации, предоставляемых клиентами. Мы будем использовать все законные способы для перепроверки идентификационной информации, и мы оставляем за собой право проводить проверку определенных клиентов, которых мы считаем рискованными или вызывающими подозрение. Мы оставляем за собой право проверять личность клиентов на постоянной основе, особенно если их идентификационная информация была изменена или если их деятельность вызвала подозрения (необычная деятельность для конкретного клиента). Кроме того, мы оставляем за собой право запрашивать у клиентов актуальные документы, даже если они прошли процедуру проверки в прошлом. Мы будем собирать, хранить, передавать и защищать идентификационную информацию клиентов строго в соответствии с нашей Политикой конфиденциальности и соответствующими внутренними положениями. После подтверждения личности клиента мы имеем право уйти от потенциальной юридической ответственности в ситуации, когда наши услуги используются для проведения незаконной деятельности. b) Проверка карты Мы можем попросить клиентов, которые используют платежные карты для оплаты наших услуг, пройти процедуру проверки карты, включая: Скан/фото страницы выписки по карте, где отображается оплата наших услуг. Скан/фото платежной карты (обе стороны). Мы требуем, чтобы было четко видно имя держателя карты, подпись, первые 6 и последние 4 цифры номера карты. CVV код и остальные цифры номера карты должны быть закрыты листом бумаги. Фотография клиента (селфи), на которой клиент держит в руке платежную карту, которую четко видно (видимыми должны быть только первые 6 и последние 4 цифры номера карты), а также лист бумаги с надписью «SlotHash» и текущей датой дня, когда клиент делает данное фото. Любые другие документы, подтверждающие, что оплата действительно была разрешена клиентом.

Мониторинг транзакций

Изучение клиентов происходит не только путем проверки их личности (кто они есть), но, что более важно, путем анализа характера их транзакций (что они делают). Таким образом, мы полагаемся на анализ данных как инструмент оценки риска и обнаружения деятельности, вызывающей подозрения. Мы выполняем множество задач, связанных с комплаенсом, включая сбор данных, фильтрацию, ведение записей, управление расследованиями и отчетность. Системные функции включают: a) Ежедневную проверку клиентов по признанным «черным спискам» (напр., OFAC - Управления по контролю над иностранными активами), анализ перечислений по множественным параметрам, включение клиентов в списки наблюдения и списки по отказу предоставления услуг, инициацию расследований в существенных случаях, отправку внутренних сообщений и, если требуется, ведение обязательной отчетности; b) Ведение документации и дел клиентов. Что касается Политик ПОД/ПИК, мы будем мониторить все транзакции и оставляем за собой право: принимать меры для извещения надлежащих правоохранительных органов о транзакциях подозрительного характера через Комплаенс Офицера; запрашивать у клиента предоставление любой дополнительной информации и документов в случае подозрительных транзакций; отключить или удалить аккаунт клиента, если у нас есть обоснованное подозрение того, что такой клиент вовлечен в незаконную деятельность. Вышеуказанный список не является исчерпывающим. Комплаенс Офицер будет ежедневно отслеживать транзакции клиентов, чтобы определить, следует ли рассматривать их как подозрительные и сообщать о них, или считать их добросовестными.